نحوه ارسال پول به ایران | سریع و امن

بروزرسانی آذر ۷, ۱۴۰۳

ارسال پول به ایران ممکن است به دلایل مختلفی انجام بگیرد. از جمله حمایت مالی فردی از خارج به ایران، خرید کالا از ایرانیان و نقد کردن درآمد ارزی باشد. هنگام فرستادن پول به ایران، باید ابتدا با تمام روش های ممکن آن آشنا باشبم تا هم با سرعت بیشتر، نرخ مناسبتر و از همه مهمتر کارمزد کمتری پول را به حساب بانکی مان در ایران انتقال دهیم. در این مقاله به بررسی انواع مختلف نحوه ارسال پول به ایران شامل پی پال، وب مانی، ویزاکارت، حواله بانکی، حواله سوئیف، وسترن یونیون و ارزهای دیجیتال می‌پردازیم و شرایط و هزینه‌های هر کدام را مقایسه می‌کنیم.

 

 

روش های ارسال پول به ایران

در ادامه به بررسی روش‌های ارسال پول از خارج به ایران می‌پردازیم با ما همراه باشید.

۱.پی پال paypal

پی پال از امن‌‌ترین ابزارها برای پرداخت آنلاین ارز در اینترنت می‌باشد، که به خاطر دقت، سرعت و امنیت بالا از محبوبیت بسیاری برخوردار است. امروزه کاربران زیادی با استفاده از پی پال به نقد کردن درآمد ارزی یا نقد کردن پی پال خود می پردازند. در شبکه‌ها و سیستم‌های پرداخت آنلاین گستردگی و تنوع بالایی وجود دارد، به همین دلیل دیگر نیازی به استفاده از خدمات بانکی سنتی نیست، با وجود تحریم‌هایی که علیه ایران به وجود آمده است به طور مستقیم نمی‌توان انتقال پول به حساب بانکی ایران را انجام داد. نه تنها حساب پی پال بلکه تمامی حساب‌های بانکی در زمان تراکنشات مالی کارمزدی را دریافت می‌کنند اما کارمزد انتقال پول به ایران با توجه به پرداخت‌ها و نقل و انتقالات مختلف به صورت متفاوت محاسبه می‌شود. 

با استفاده از پی پال می‌توانید با سریع‌ترین حالت ممکن و بالاترین امنیت با وارد کردن ایمیل حساب و پسورد به حساب مورد نظرتان پول انتقال دهید. امروزه سیستم پرداخت پی پال با امنیت بالایی که دارد، امکان سرقت و دزدی دارایی شما را به صفر رسانده است. روش پرداخت پی پال روشی بسیار سریع و راحت برای شارژ حساب پی پال، دریافت و ارسال پول به صورت آنلاین می‌باشد، که شما می‌توانید برای خانواده، دوستان، فروشگاه‌های آنلاین و یا سایت‌های حراجی پول انتقال دهید. 

بیشتر بخوانید: پی پال چیست؟ هر آنچه که در مورد حساب پی پال باید بدانید

 

نقد کردن پی پال در میهن پرداخت

نحوه انتقال پول از حساب پی پال

اگر افتتاح حساب پی پال انجام داده‌اید، ممکن است بخواهید با حساب شخصی خود پول به شخصی واریز کنید. و یا از خدمت شارژ حساب پی پال صرافی انتقال پول به ایران میهن پرداخت استفاده کنید. در ادامه با روش انتقال پول به صورت گام به گام آشنا می‌شوید. 

۱- در مرحله اول وارد سایت اصلی پی پال شوید و با وارد کردن ایمیل یا شماره موبایل و پسورد، در حساب پی پال Log In کنید.

 

 

۲- بعد از ورود به حساب پی پال از منوی بالا گزینه Send & REQUEST و یا send را انتخاب کنید. این مرحله بسته به نوع حساب متفاوت است. 

 

۳- در این مرحله می‌توانید اطلاعات حساب پی پال گیرنده را وارد کنید که شامل، شماره موبایل، نام کاربری، ایمیل و یا نام حساب پی پال است. تمامی این اطلاعات در بخش Setting > Account setting قابل مشاهده است.

۴- این مرحله باید مقدار و نوع ارزی که گیرنده باید دریافت کنند را ثبت کنید. همچنین می توانید در قسمت ?What’s this for، یادداشت (Note) به پرداخت اضافه کنید. بعد از وارد کردن موارد، گزینه Next را بزنید.

باید دقت کنید با توجه به شرایط ایران و قوانین پی پال، قسمت Note به هیچ وجه نباید شامل آدرس ایران، نام کشور ایران، شهرهای ایران، شماره موبایل ایران و موضوعاتی خلاف قوانین پی پال مانند ساخت اسلحه و… باشد، چون باعث بسته شدن دائمی حساب پی پال خواهد شد.

 

۵- اگر قصد ارسال کالای فیزیکی داشته باشید در قسمت پایین این صفحه می‌توانید آدرس را وارد کنید. اما باید توجه داشته باشید ما در ایران زندگی می‌کنیم و به دلیل تحریم‌ها از طریق پی پال امکان ارسال کالای فیزیکی وجود ندارد، می‌توانید از منوی کشویی در این قسمت گزینه No address needed را انتخاب کنید. زمانی که تمام مراحل را طی کردید، باید تعیین کنید که مقدار وجه انتقالی از شارژ حساب پی پال کم شود و یا از مستر کارت، ویزا کارتی که به حسابتان متصل است. سپس روی send کلیک کنید، اگر حساب پی پال مقصد بدون مشکل باشد و یا حساب شما قابلیت ارسال داشته باشد، تراکنش تکمیل خواهد شد.

۶- شما می توانید از قسمت Summary در بخش Home، چند تراکنش آخر که مربوط به ارسال پول است را باز کرده و مشاهده کنید.

سقف تراکنش در سیستم پی پال چقدر است؟

سقف تراکنش پی پال بسته به نوع وریفای کردن کاربران متفاوت بوده و نمیتوان عدد خاصی به آن نسبت داد. در حالت کلی برای حساب های بیزینسی باید تا هفتگی ۵۰۰ تا ۸۰۰ دلار ترانش داشته باشید. یعنی مجموع واریزی های هفتگی این عدد باشد. ممکن است در ازای تراکنش بیشتر، پی پال حساب را لیمیت کرده و از شما مدارک بخواهد که بعد از تأیید می بایست. 

 

 

۲. وب مانی

از دیگر روش‌ها برای نحوه ارسال پول به ایران می توان وب مانی را معرفی کرد. (WebMoney) یک سیستم پرداخت آنلاین است که به کاربران این امکان را می‌دهد به راحتی پول انتقال دهند. این سیستم با تأسیس در روسیه به سرعت در سطح جهانی گسترش یافت. کاربران در وب مانی با استفاده از واحدهای پولی دیجیتال موسوم به WM-Units، تراکنش‌های مالی را انجام داده و این واحدها می‌توانند تبدیل به ارزهای مختلف مانند دلار، یورو و روبل باشند.

مطالعه بیشتر: وب مانی چیست؟

 

نقد کردن وب مانی در میهن پرداخت

 

وب مانی چگونه کار می کند؟

1. ساخت حساب کاربری: برای استفاده از وب مانی،  از طریق لینک wmtransfer.com ثبت نام کنید.
2. شارژ حساب وب مانی: شما می‌توانید موجودی حساب وب مانی خودتان را نیز شارژ کنید. 
3. انتقال پول: برای ارسال پول به ایران، کاربران باید شماره حساب وب مانی گیرنده را وارد کرده و مبلغ را انتقال دهند.
4.  انجام و تأیید تراکنش: پس از تأیید جزئیات تراکنش، پول به حساب وب مانی گیرنده منتقل می‌شود.

مطالعه بیشتر: نحوه شارژ حساب فارکس با وب مانی

 

۳. ویزاکارت

با استفاده از ویزا کارت به راحتی می توانید از فروشگاه های اینترنتی خارج از کشور خرید کنید، اما به دلیل تحریم ها، امکان استفاده از ویزاکارت فیزیکی در ایران امکان پذیر نیست، شما می توانید با استفاده از صرافی معتبر میهن پرداخت، خرید با ویزاکارت و مسترکارت را با سرعت بالا، پشتیبانی نامحدود و کارمزد کم انجام دهید. از مزیت های ویزا کارت می توان به وجود درگاه ویزا در اکثر فروشگاه‌ها و امنیت بالای آن نام برد. یکی از معایب آن هم این است که محدودیت‌هایی برای برداشت آن در ایران وجود دارد.

مطالعه بیشتر: چگونه با ویزا کارت خرید کنیم؟ 

 

۴.حواله بانکی

حواله‌بانکی یکی دیگر از روش های ارسال پول به ایران به روش سنتی است و به بانک‌ها این امکان را می‌دهد تا از یک کشور به کشور دیگری پول منتقل کنند. حواله پول به ایران عموما از طریق سیستم‌های پرداخت بین‌المللی مانند سوئیفت (SWIFT) با امنیت بالا انجام می‌شود.

مراحل انجام حواله بانکی بین‌المللی

1. انتخاب بانک: بانک انتخابیه شما باید خدمات حواله بین‌المللی ارائه دهد.
2. جمع‌آوری اطلاعات: برای انجام حواله، به اطلاعات زیر نیاز است:
   • نام و آدرس کامل گیرنده
   • شماره حساب بانکی گیرنده
   • نام و کد بانکی گیرنده (کد SWIFT یا BIC)
   • کشور گیرنده
3. پر کردن فرم مربوط به حواله: در فرم حواله، اطلاعات با دقت وارد می‌شوند که در میهن پرداخت اینکار توسط کارشناسان ما انجام خواهد شد.
4. تأیید و ارائه مستندات
5. پرداخت مبلغ و کارمزد: در این مرحله مبلغ حواله به همراه کارمزدهای بانکی را باید پرداخت کنید.
6. تأیید انتقال: پس از انجام حواله، بانک رسیدی برای شما صادر می‌کند که نشان‌دهنده تأیید شدن انتقال پول است.

مزایا و معایب حواله بانکی

مزایا:

• امنیت بالا
• دقت در ارسال

معایب:

• کارمزد بالاتر نسبت به دیگر روش‌ها
• ممکن است زمان‌بر باشد.

 

۵. حواله سوئیفت

حواله سوئیفت مخفف Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication”  (SWIFT)” به عنوان یک سیستم انتقال مالی بین‌المللی به بانک‌ها و موسسات مالی این امکان را می‌دهد تا اطلاعات مربوط به تراکنش‌های مالی را سریعتر بین یکدیگر انتقال دهند. 

ویژگی‌ها و عملکرد سوئیفت

• کد سوئیفت (SWIFT Code): هر بانک یک کد منحصر به فرد به نام کد SWIFT دارد که برای شناسایی بانک‌ها و موسسات مالی در تراکنش‌های بین‌المللی استفاده می‌شود.
• مالکیت و مدیریت: سیستم سوئیفت تحت مالکیت سوئیفت، یک نهاد مستقر در بلژیک، قرار دارد.
• پشتیبانی از چند تراکنش: حواله سوئیفت می‌تواند برای انواع مختلفی از تراکنش‌ها، از جمله حواله‌های بانکی، پرداخت‌های تجاری، و تسویه حساب‌های بین‌المللی مورد استفاده قرار گیرد.

 

حواله ارزی سوئیفت در میهن پرداخت

مزایا و معایب حواله سوئیفت

مزایا:

1. امنیت بالا: سیستم سوئیفت از پروتکل‌های امنیتی پیشرفته برای انتقال پول به صورت امن استفاده می‌کند.
2. قابلیت پیگیری تراکنش: شما می‌توانید وضعیت حواله‌های را پیگیری کنید.
3. پذیرش جهانی سوئیفت: حواله سوئیفت به عنوان یک روش رسمی و معتبر در سراسر جهان پذیرفته شده است و در بسیاری از کشورها مورد استفاده قرار می‌گیرد.
4. امکان ارسال مبالغ بالا: امکان ارسال مبالغ بالا از طریق حواله سوئیفت به کشور ایران و یا سایر کشورها فراهم است.
5. دقت بالای تراکنش: اطلاعات دقیق تراکنش‌ها کمک می‌کند از بروز خطاها جلوگیری شود.

معایب:

1. کارمزد بالا: کارمزد حواله سوئیفت معمولاً بالا است و بر اساس کشور و بانک موردنظر متفاوت است.
2. زمان‌بر بودن انتقال: حواله سوئیفت معمولاً بین یک تا پنج روز کاری، بسته به بانک و کشور مبدأ و مقصد ممکن است زمان‌بر باشد.
3. پیچیدگی پروسه: وجود چالش‌ها در پر کردن فرم و جمع‌آوری اطلاعات لازم
4. تحریم‌های بانکی علیه ایران: در کشور ایران، به دلیل تحریم‌ها، سیستم سوئیفت امکان استفاده برای کاربران ندارد، بنابراین باید از صرافی‌ معتبر میهن پرداخت استفاده شود.

5. نیاز به کد سوئیفت: برای انجام حواله، نیاز به کد SWIFT بانک گیرنده است و بدون این کد، امکان انجام تراکنش وجود ندارد و یا با تأخیر انجام خواهد شد.

۶. وسترن یونیون

وسترن یونیون (Western Union) یکی از قدیمی‌ترین و در عین حال معتبرترین روش ها برای انتقال پول در جهان است که در سال ۱۸۵۱ تأسیس شد. انتقال پول با این روش بسیار سریع است.

 

ارسال حواله وسترن یونیون در میهن پرداخت

نحوه عملکرد وسترن یونیون

1. انتخاب روش انتقال: کاربران می‌توانند از طریق یکی از روش‌های زیر مبلغ موردنظرشان را انتقال دهند:
   • بصورت آنلاین: از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن وسترن یونیون
   • به صورت حضوری: با مراجعه به یکی از نمایندگی‌های وسترن یونیون
2. پر کردن فرم ارسال پول: در هنگام انتقال پول باید اطلاعات زیر را ارائه کنید:
   • نام و آدرس کامل گیرنده
   • مبلغی قابل انتقال از سمت شما
   • روش دریافت (نقدی یا به حساب بانکی)
3. پرداخت مبلغ و کارمزد: پس از پر کردن فرم، باید مبلغ حواله به همراه کارمزد را پرداخت کنید. کارمزدها با توجه به مبلغ و مقصد متفاوت است.
4. دریافت کد MTCN: پس از ارسال پول، یک کد تأیید منحصر به فرد به مشتری داده می‌شود که باید آن را به گیرنده ارائه دهد.
5. دریافت وجه: گیرنده می‌تواند با استفاده از این کد به یکی از نمایندگی‌های وسترن یونیون مراجعه کند یا اگر گزینه ارسال به حساب بانکی انتخاب شده باشد، پول به حساب بانکی او منتقل می‌شود.

مطالعه بیشتر: وسترن یونیون چیست

 

۷. ارزهای دیجیتال

آخرین روش برای نحوه ارسال پول به ایران، ارزهای دیجیتال است. انتقال پول با ارزهای دیجیتال به ایران و یا سایر کشورها، فرایندی ساده است که با ارزهای مختلفی مانند بیت‌کوین، اتریوم، تتر، لایت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال انجام می‌شود. یکی از خوبی‌های این روش این است که بدون واسطه و مستقیم قابل انجام است.

 

خرید و فروش ارز دیجیتال در میهن پرداخت

نحوه انتقال پول با ارزهای دیجیتال

1. داشتن یک کیف‌پول ارز دیجیتال: برای ارسال یا دریافت ارز دیجیتال، شما به یک کیف‌پول ارز دیجیتال نیاز دارید. کیف‌پول‌ها می‌توانند به صورت نرم‌افزار موبایل، وب‌اپلیکیشن یا سخت‌افزار (کیف‌پول‌های سخت‌افزاری) باشند.

2. انتخاب ارز دیجیتال: برای این منظور می‌توانید از طریق میهن پرداخت اقدام به خرید و یا انتقال ارز خود کنید. 
3. انتقال رمزارز:
   • آدرس گیرنده: برای ارسال ارز دیجیتال، شما به آدرس کیف‌پول گیرنده دسترسی داشته باشید. 
   • وارد کردن مبلغ: مقدار ارزی که قصد انتقال آن را دارید باید وارد کنید.
   • تأیید و ارسال: پس از بررسی جزئیات انتقال شامل مقدار ارز، کارمزد شبکه، نوع شبکه و آدرس گیرنده، تراکنش را تأیید و ارسال کنید. 

4. تأیید تراکنش: تراکنش پس از ارسال بعد چند دقیقه تا چند ساعت تأیید می‌شود.

 

مقایسه روش‌ها

روش	سرعت ارسال	کارمزد	امنیت	دسترسی به پول در ایران
پی پال	سریع	بالا	بسیار زیاد	محدودیت
وب مانی	سریع	متوسط	متوسط	آسان
ویزاکارت	متوسط	بالا	زیاد	محدودیت
حواله بانکی	متوسط	بالا	زیاد	آسان
حواله سوئیف	متوسط	بسیار بالا	زیاد	آسان
وسترن یونیون	سریع	بالا	زیاد	آسان
ارزهای دیجیتال	سریع	پایین	متوسط	آسان با کیف‌پول

سخن آخر

داشتن اطلاعات کافی در حوزه نحوه ارسال پول به ایران به دلایل مختلفی از جمله حمایت مالی از خانواده، خرید کالا و خدمات، و سرمایه‌گذاری می‌تواند ضروری باشد. روش‌های متنوعی برای ارسال پول به ایران وجود دارد که شامل پی پال، وب مانی، ویزاکارت، حواله بانکی، حواله سوئیفت، وسترن یونیون و ارزهای دیجیتال است. هر یک از این روش‌ها دارای مراحل خاص، مزایا و معایب خود هستند. برای مثال، وب مانی به لحاظ سرعت و کارمزد یکی از گزینه‌های مناسب محسوب می‌شود، در حالی که وسترن یونیون به دلیل دسترسی گسترده، شناخته شده است. انتخاب بهترین روش بستگی به شرایط کاربر، نیاز به سرعت و میزان کارمزد دارد. در نهایت، آگاهی از محدودیت‌های قانونی و تحریم‌ها نیز برای انتخاب روش مناسب بسیار حائز اهمیت است. در میهن پرداخت می توانید از تمامی روش‌های ذکر شده برای ارسال پول از خارج به ایران استفاده کنید.